大连TaikangLife银保承保便利贴-10月

1. 银保承保便利贴
   

Chinese festival of

          April outing

目录：

1、尊享世家终身寿险-基础版（简易规则）

2、尊享世家终身寿险-民生版（简易规则）

3、尊享世家终身寿险-招行版（简易规则）

4、幸福世嘉（计划）

5、单独投保幸福A/B投保人超龄规则

6、康护一生（简易规则）

7、悦行无忧（简易规则）

8、投、被保人关系、受益人要求

9、财务资料

10、精英代理人

11、养老社区相关

尊享世家终身寿险-基础版（简易规则）

1、年龄：趸交75岁，3年交70岁，5年交67岁，10年交63岁，15年交59岁，20年交55岁。

2、最低保额：公司高客、F1会员、私行作为投保人为本人或直系亲属投保，最低保额200万元。银保渠道私行客户可放宽至50万。其他客户500万元；未成年最低10万，最高100万元。

3、体检：18-40（含）周岁：免体检800万元，41-55（含）周岁：免体检600万元，56（含）周岁以上免体100万元。

4、生调：高客、F1会员、私行客户1000万元（不含）以上，普客300万元（不含）以上，需提供财务资料及进行生存调查。

5、需签署《身故保险金领取方式确认书》

尊享世家终身寿险-民生版（简易规则）

1、年龄：趸交75岁，3年交70岁，5年交67岁，10年交63岁，15年交59岁，20年交55岁（注：银保通出单投保人年龄监管要求：期交最高年龄≤60周岁；选择一次性交纳保险费时，投保人最高年龄≤65周岁）。

2、最低保额：成年人500万元；未成年最低10万，最高100万元。

3、体检：18-40（含）周岁：免体检800万元，41-55（含）周岁：免体检600万元，56（含）周岁以上免体100万元。

4、生调：高客、F1会员、私行客户1000万元（不含）以上，普客300万元（不含）以上，需提供财务资料及进行生存调查。

5、身故保险金领取方式：一次性领取

尊享世家终身寿险-招行版（简易规则）

1、年龄：趸交75岁，3年交70岁，5年交67岁，10年交63岁，15年交59岁，20年交55岁。

2、最低保额：成年人：私行客户与非私行客户最低保险金额为100万元；如被保险人为未成年人，最低保额10万，最高不超过100万元。

3、体检：18-40（含）周岁：免体检800万元，41-55（含）周岁：免体检600万元，56（含）周岁以上免体100万元。

4、生调：私行客户1000万元（不含）以上，非私行客户300万元（不含）以上，需提供财务资料及进行生存调查。（核保有抽检抽调权利）

5、私行客户识别标准：以私行卡复印件为准

6、需脱机情况：56岁以下客户累计保额300万元（不含）以上，56（含）岁以上客户累计保额100万元以上需通过脱机版银保通投保。

7、脱机版银保通投保时，投、被保人签署《身故保险金领取方式确认书》。

联机版银保通投保，如需签署《身故保险金领取方式确认书》，可进行犹豫期后保全变更。

幸福世嘉-计划

1、幸福享佑（主险一）、嘉福1号（主险二）

2、两主险投、被保人需一致

3、被保人年龄：趸、3、5年交不超过60周岁；10年交不超过55周岁；15年交不超过50周岁；20年交不超过40周岁。

4、投保人年龄：满18周岁，期交交费期满不超过65周岁；趸交不超过75周岁。

备注：（一）银保通出单监管要求：期交投保人不超过60岁；趸交投保人不超过65周岁。

（二）超出银保通出单监管年龄要求的：可通过脱机版、手工单方式受理。下同

5、投、被保人关系

（一）手工单和实现双录的银保通：成年人为本人、父母、配偶、子女；未成年人为父母

（二）未实现双录的银保通：成年人为本人，未成年人为父母

备注：双录指保监会规定的对销售过程的录音录像，是否实现，需销售端判断

幸福世嘉-计划

6、交费年期：

主险一：趸、3、5，10、15、20年交

主险二：趸、犹豫期后可追加

7、保险期间：

主险一：至被保人105周岁

主险二：终身

8、保费（未实现反洗钱影像传输的银保通电子渠道，不得超出反洗钱限额要求）

主险一：按整数份购买，每份保费1000元；趸交最低200份；期交最低10份。

主险二：1、按保费销售，最低0元，（购买计划时）以1千元整数倍递增；2、单独购买该险种以1万元的整数倍递增

9、生存金、红利领取方式：

生存金受益人为投保人，生存金进入主险二。

红利领取方式：转入主险二。

幸福世嘉-计划

10、自核额度（银保通自动出单上限）

11、财务、健康核保（通则）

1、年金险被保险人达临分额度时需体检、面访、财务资料收集

2、年金险临分额度为：

趸、3、5年交，满期保费达3000万以上；

10、15、20年交，满期保费达5000万以上。

（满期保费指全渠道各险种累计年金满期保费）

3、主险二及同类险种 （鑫账户终身寿、（卓越版）终身寿）累计账户价值超过1500万时，需做体检、面访、财务资料收集

12、职业：1-6类

13、简称：【幸福世嘉】

14、填写：

单独投保幸福人生A/B 投保人超龄规则（非同一人、投保人豁免）

1、保费：按整数份购买，每份保费1000元；一次性交纳最低投保500份；年交最低投保10份。

2、银保通渠道出单：被保险人为成年人时，投保人、被保险人必须为同一人。交费期满不超过55周岁(单张保单首期保费≧20万元时，可放宽至最高60周岁，且交费期满不超过65周岁)

康护一生（简易规则）

1、被保人年龄：

2、投保人年龄：须≥18 周岁。5 、10 年时，最高年龄≤65 周岁；15 年、20 年时，最高年龄≤60 周岁；趸交投保人最高年龄不做限制（银保通出单须满足监管规定）

3、保额计算：被保人1.3倍保额计算体检，投保人意外豁免。

4、被保人体检：

5、投保人生调：

悦行无忧（简易规则）

1、年龄：被保险人18 周岁（含）至50 周岁（含），投保人年龄不超过75 周岁。

2、交费方式：趸，3、5、10年交。

3、保险期间：30年。

4、按份购买：每份保额100000 元，最低1份。大连地区最高4份。私行最高8份。

5、职业：1-4类职业，拒保职业不受理。

投保人、被保险人关系

受益人

身故受益人必须为被保险人的配偶、子女、父母或与被保险人有扶养、赡养或抚养关系的家庭其它成员。

财务资料

个人财务资料：薪资证明、银行定期存

款证明、房屋产权证明、购房合同、有效汽车行驶证、有价证券及其他可以证

明被保险人财务状况的客观文件或资料；如：遗嘱所得（法律证明文件）等。如为夫妻共同财产，需提供结婚证复印件。

企业相关资料：企业营业执照、企业资产证明；如：三表：资产负债表、现金流量表、损益表表，（经过审计--附会计师事务所审计报告）、企业验资报告、交税单，如是股东需提供企业章程、股份证明等。

精英代理人

1、F1会员（尊钻级）：赵芯、曲艺、唐晶、任红丽、孙健

2、精英代理人（二星级）：周博晗、肖微微

3、免体检放宽：

a，寿险：尊钻2.5倍，二星1.75倍

b，重疾：尊钻2.5倍，二星1.5倍

4、享受放宽的险种：

a康护一生、b祥佑金生、c呵护一生、个险产品

5、生调特权：（人身险保额最高400万授权生调）

a尊钻4倍授权、b二星3倍授权

6、F1会员：可独立签署《养老社区确认函》

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养老社区

1、险种范围：

a同一险种：幸福A/B,财富系列，优雅人生。

b尊享世家终身，尊享世家重疾，福寿一生/B，尊享岁月，乐享新生活，康银盛世。

2、保费要求：

a标保20万.

b财富系列、优雅、尊享岁月，15年交15万。

3、累加申请《确认函》发放原则：

1）2017年新单累加，投保人相同，单张标保1万（含）以上。

a累计标保20万：累加保单不得超过5张。

b累计标保15万：交费期一致，最多5张保单累加

2)2017年之前老保单与2017年新单累加：

规则同上，且2017年新单标保需5万以上。

3）往年未参与过拼单的历史保单参与跨年拼单：1 万（含）以上

养老社区

4、可选社区：

每份《确认函》可在北京昌平、上海松江、广州萝岗、苏州工业园、成都温江、武汉东湖高新区和杭州西湖区养老社区中进行选择，仅可选定一个。

5、特别说明

本销售政策至2017 年12 月31 日结束，后续是否可以将老保单与新保单叠加申请《确认函（自选计划版）》需以公司发文为准，分公司不得向客户承诺现在新购买一张符合前述险种范围但不符合保费规定的保单，未来一定可以通过加保

的方式获得《确认函（自选计划版）》。

养老社区

6、《养老社区确认函》入住地点变更：

1）确认函中乙方（被保险人）或丙方（投保人）

2）持有有效确认函（非同一人时2份）、身份证原件（非同一人时2人）

3）至新生活广场柜台办理

---泰康集团高网发〔2017〕19号关于下发《泰康之家养老社区确认函客户地点变更管理办法》的通知

END

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