2017年第二次反洗钱政策培训
华夏人寿保险股份有限公司上海分公司
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- 华夏人寿保险股份有限公司 上海分公司
- 政策培训
- 反洗钱
- 制度政策变化
- 反洗钱监管与违规风险
- 保险企业的反洗钱义务
- 保险业洗钱现状
- 宣导重点
- 保险业由于以下两个特点：1、投保人、被保险人、受益人可以不是同一人2、投保自由且退保自由客观上方便了洗钱犯罪人员转移资金，达到洗钱目的。
- 保险业洗钱现状
- 案例展示
- 某单位主管王某利用职务便利收受贿赂60万元人民币，王某决定用这笔钱为自己的妻子投保了一份人寿险，保费为60万元。之后王某通过趸交的方式交付了保费，合同生效后第5天王某就申请退保，完成洗钱。王某利用了长险短做的方式将黑钱洗成了白钱。
- 制度变化
- 为预防洗钱活动，履行反洗钱义务，进一步强化反洗钱意识、完善公司反洗钱内控制度体系，规范反洗钱工作，公司依据各项反洗钱法律文件，出台了《华夏人寿保险股份有限公司反洗钱管理办法》（2017版）。
- 大额交易报告：大额交易报告范围修改为“公司在业务经营过程中遇到保险费收入、保全（包括退保）支出、理赔支出及其他形式的人民币5万元以上（含）或者外币交易等值1万美元以上的各种现金收支，应当上报大额交易报告”。
- 变化重点内容
- 反洗钱审核系统：原1302可疑规则描述不变，取数逻辑增加了对 追加保费和部分领取的考虑，同时取数时去除“去除赠险情况、去除一年期及以下的意外险、医疗险”，聚焦真正有洗钱风险的业务。
- 变化重点内容
- 可疑数据对外报送时间：在内部操作规程确认为可疑交易后，5个交易日内。涉及恐怖活动组织和恐怖活动人员的可疑交易：在交易发生后24小时内向中国人民银行或者其分支机构报告。触发黑名单阻断性提示规则的交易，在6小时内邮件报告总公司。
- 变化重点内容
- 三大核心义务：客户身份识别客户身份资料和交易记录保存大额交易和可疑交易报告八项基础工作：内控制度建设、机构设置、信息化建设、培训宣传、内部审计、重大案件处置、配合检查和调查、保密
- 反洗钱义务
- 详细内容请看培训课件
- 对于单位，金融机构未履行反洗钱职责的，将根据《中华人民共和国反洗钱法》处以罚款。对于个人，将根据刑法中的洗钱罪进行法律审判！
- 监管与违规风险
- 华夏人寿保险股份有限公司上海分公司人力资源部2017.7.19
- 培训时间：7月25日 星期二下午15：00-16：30培训地点：东方大厦14楼培训室本次培训测试为闭卷测试，请参训员工提前学习，做好准备。
- 反洗钱专项培训通知
皖公网安备 34010402701575号
