中泰证券股份有限公司河北分公司2021年反洗钱宣传
- 中泰证券股份有限公司河北分公司2021年反洗钱宣传
- 增强法律意识
- 远离洗钱犯罪
- 打击洗钱犯罪 维护金融秩序
洗钱是一种非法收入合法化的活动。犯罪分子通过洗钱积累了大量的财富。利用这些财富进一步实施犯罪，使犯罪更趋向组织化。洗钱活动与上游犯罪活动相互交织在一起，对一国的政治、经济、金融、社会、国家安全等方面造成了严重损害。
- 洗钱可耻，人人喊打！
洗钱的危害是什么？
什么是洗钱？
- 打击洗钱
- 洗钱就是通过隐瞒，掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。
为什么要反洗钱？
- 打击洗钱
- 洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。因此，我们依法采取大额和可疑资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪，起到遏制洗钱犯罪及上游犯罪的目的。
金融机构主要采取客户身份识别、尽职调查、大额和可疑交易报告、客户身份资料及交易记录保存等反洗钱措施，包括事前预防、事后监测及调查等。
- 反洗钱，我们在行动！！！
- 目前金融机构主要采取哪些反洗钱措施？
- 国家反洗钱行政主管部门是指哪个部门？其主要职责是什么？
- 打击洗钱
- 国家反洗钱行政主管部门是指中国人民银行，主要负责组织协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱资金监测，制定金融机构反洗钱规章，监督检查金融机构及特定非金融机构的反洗钱工作，调查可疑交易，开展反洗钱国际合作。
金融机构在与客户的业务存续期间，怎样持续履行客户身份识别义务？
- 打击洗钱
- 金融机构在与客户的业务存续期间，要持续关注客户及其日常经营活动以及金融交易情况，并及时提示客户更新资料信息，除核对身份证件外，还可采取要求客户补充其他身份资料或身份证明文件，回访客户，实地查访或向公安、工商行政管理部门核实等措施。
《刑法修正案（十一）》对刑法第191条“洗钱罪”的有关规定进行了修改。
修改要点：1、将实施一些严重犯罪后的“自洗钱”行为明确为犯罪，删除主观和客观要件 “明知”、“协助”。
2、修改了资金跨境的措辞
3、修改了犯罪刑罚，取消洗钱数额5%以上20%以下的罚金数额。
构成洗钱罪要判刑的哦！
我国1997年《刑法》确立了洗钱罪，“洗钱”一词第一次出现在我国刑法中。2020年12月26日中华人民共和国第十三届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过了《中华人民共和国刑法修正案（十一）》，修正案自2021年3月1日起施行。
- 打击洗钱
- 修改前：明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：
- 打击洗钱
（一）提供资金账户的；
（二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；
（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；
（四）协助将资金汇往境外的；
（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。
- 打击洗钱
修改后：为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：
- 打击洗钱
（一）提供资金帐户的；
（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；
（三）通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的；
（四）跨境转移资产的； （五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
- 打击洗钱
- 防范洗钱风险，保护合法权益
为了避免您被犯罪分子利用，保护自身利益，请警惕诈骗、非法集资和洗钱活动，切勿出租、出借自己的身份证件和金融账户。请积极配合金融机构开展身份识别：1.提供有效身份证件；
2.如实登记您的姓名、职业、经常居住地、联系方式等基本信息；
3.配合金融机构以电话、邮件等方式确认您的身份信息；
4.回答金融机构工作人员合理的提问。
5.身份证件到期的，请及时通知金融机构进行更新。金融机构只能向身份真实有效的客户提供服务，对于身份证件已过有效期的，金融机构将通知客户在合理期限内进行更新。超过合理期限未更新的，金融机构可中止办理相关业务。
- 打击洗钱
- “保护自己”，远离洗钱犯罪
选择安全可靠的金融机构
主动配合金融机构进行身份识别
不要出租出借自己的身份证件
不要出租出借自己的账户、银行卡和U盾
不要用自己的账户替他人提现
警惕网络洗钱犯罪，增强反洗钱意识
切忌为规避监管标准拆分交易而弄巧成拙
支持国家反洗钱工作也是保护自己的利益
勇于举报洗钱活动，维护社会公平正义
- 反洗钱 请牢记
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